الثلاثاء، 30 سبتمبر، 2014

كيف يتم التداول بالعملات في اسواق الفوركس

من خلال التداول في اسواق الفوركس تصبح انت مؤهلا للعديد من الانشطة التجارية التي تؤهلك لان تربح منها كثيرا من المال. ولكن ايضا تضعك في مخاطرة احتمالية خسارة بعض او كل اموالك ما لم تتسم بالخبرة او تنضم الى شركة وساطة مشهود لها بالخبرة والمصداقية. هنا اوضح لك اهم انشطة التداول بالعملات في اسواق الفوركس. ( راجع مفهوم التداول في اسواق الفوركس)

مفهوم التداول في اسواق الفوركس

التداول في اسواق الفوركس يمكن تعريفه على انه هو القيام بعملية شراء سلعة معينة أو عملة معينة بالسعر المطروح فى السوق ثم بيعها فى وقت لاحق، الهدف من هذه العملية إما الإستثمار أو المضاربة . يطلق على هذه العملية مصطلح (إستثمار) عندما تكون الفترة ما بين عملية شراء السلعة أو العملة وبيعها فترة طويلة، ويطلق على العملية مصطلح (مضاربة) عندما تكون الفترة مابين عملية شراء السلعة أو العملة فترة قصيرة جدا قد لا تصل إلى الدقائق.  لكن على أى حال أنت لا تستلم ولا تسلم السلعة بيدك عند بيعها أو شراءها لكن يعود عليك فرق السعر الناتج من عملية البيع وعملية الشراء.


الخميس، 25 سبتمبر، 2014

كيف تدير أموالك في اسواق الفوركس

لا شك أن التجارة في اسواق الفوركس صارت هدفًا لكثير من الحالمين بصناعة الثروات في وقت قصير؛ ظنًا منهم أن هذا النوع من التجارة مربح للغاية وأنه السبيل الأقصر لجنى الثروات، إلا أن الكثير منهم يُصدَم عندما يواجه الواقع وينزل بنفسه الملعب ويبدأ التداول؛ حيث يُفَاجَأ أن الأمر محفوف بالمخاطر وأن عليه إعادة النظر في الطريقة التي يتبعها في تداولاته لاسيما إذا علم الحقيقة القائلة بأن 90% من صفقات المتداول المبتديء تكون خاسرة، مما يعني فقدان المال خلال صفقات معدودة وضياع حلم الثروة الذي كان يرواضه، لذلك نقدم هنا بعض النصائح حول كيفية إدارة المتداول لأمواله في سوق الفوركس وحماية حسابه – قدر المستطاع – من الخسائر الكبيرة، وكيف يحقق الهدف الرئيسي من التداول وهو تحقيق الأرباح.

الثلاثاء، 23 سبتمبر، 2014

العناصر المكونة لسوق العملات الاجنبية

سوق العملات الاجنبية سوق ضخم يضم العديد من العناصر الفاعلة واللاعبين المؤثرين في هذه السوق. هنا سأكتب لك ملخصا لاهم العناصر المكونة لسوق العملات الاجنبية

اولا: البنوك الاستثمارية الكبرى (Large Investment Banks)

وتضم هذه الفئة البنوك الكبرى على مستوى العالم، وتقوم هذه البنوك الكبرى بعمليات الشراء والبيع العملات على مدار اليوم وبصفة يومية. كما يتم التداول بكميات ضخمة جدًا، وتمثل هذه فئة البنوك بالنسبة لمكونات اسواق العملات الاجنبية 38.7% من اجمالي قيمة حجم التداول في اسواق العملات الاجنبية، والجدول الاتي يحوي قائمة بأكبر البنوك الاستثمارية في العالم مرتبة طبقا لحجم التداول الخاص بها وطبقًا لإحصائيات مصرف التسويات الدولية لعام 2013.

الخميس، 18 سبتمبر، 2014

الاستراتيجيات الاساسية للتداول في العقود الآجلة

أذا قررت المشاركة فى تداول العقود الآجلة عن طريق الإلتزام بإتخاذ قرارات التداول اليومية  (مثل الحسابات المدارة او تجمع السلع ) فإنه يلزمك معرفة الاستراتيجيات الاساسية للتداول لانه مفيد لادراك خسارة او مكسب الدولار والسنت التى تحدثها عمليات التداول العقود الأجلة. وطبعا سيكون مفيد جدا فى حالة اعتزام التجارة بحسابك الشخصى.  


ويعمل العشرات فى تداول العقود الأجلة بإستراجيات مختلفه ومتنوعه للسعى فى تحقيق ارباح المضاربة. وهنا وصف مختصر وتوضيحى للعديد من الاستراتيجيات الاساسية.

الهامش وانواعه في تداول العقود الآجلة

من الموضوعات السابقة يمكن لاى فرد يفكر فى تداول العقود الآجلة ــ سواء كان فى السكر او مؤشرات الأسهم , اللحوم او المواد البترولية ـــ  استيعاب مفهوم الرافعه المالية بالاضافة الى المكسب او الخسارة الناتجة من تغير الاسعار المستقبلية لاسعار عقود آجلة معينة والتى يتم التداول عليها . اذا لم تستطع تحمل للمخاطرة او كنت غير مرتاح للمخاطرة, فننصحك بعدم التداول في مثل هذه العقود الآجلة، فهي  لا تناسب كل الأفراد.


الأربعاء، 17 سبتمبر، 2014

الرافعة المالية و التداول في العقود الآجلة

يمكن القول بأن تعريف الربح من التداول في العقود الآجلة على ان المكسب والخسارة يكونا نتيجة التغيرات في السعر تعريف دقيق ولكنه ليس بالتعريف الكامل. وربما بصورة لا توجد في اي نوع من انواع المضاربة او الاستثمار، الارباح والخسائر في العقود الاجلة عالية الاستدانة. ولفهم الرافعة المالية – ولمعرفة كيف يمكن ان تعمل في صالحك او ضدك – فإنه من المهم جدا ان تفهم معني التداول في العقود الأجلة.

الثلاثاء، 16 سبتمبر، 2014

عملية التوقع لاسعار في الاسواق الآجلة


أسعار العقود الآجلة ترتفع او تنخفض إلى حد كبير بسبب العوامل الكثيرة التي تؤثر على احكام المشترين والبائعين حول ما تستحقه سلعة معينة في وقت معين مستقبلا ( في أي مكان في أقل من شهر إلى أكثر من سنتين). طبقا للتطورات الجديدة العرض والطلب وكلما اصبح الجديد والمتزايد من المعلومات متاحا، يتم إعادة تقييم الأحكام لاسعار عقود آجلة معينة قد تكون هذه التقييمات صعودا أو هبوطا. عملية إعادة التقييم – اكتشاف السعر- يبقى مستمرا.
بالتالي، ففي يناير، فإن سعر العقود الآجلة لشهر يوليو من شأنه أن يعكس إجماع آاراء المشترين والبائعين في ذلك الوقت فيما يخص قيمة السلعة أو البند عند انتهاء العقد في يوليو. وفي أي يوم معين، ومع وصول معلومات جديدة أو أكثر دقة، فإن سعر العقود الآجلة  لشهر يوليو قد تزيد أو تنقص في استجابة للتوقعات المتغيرة.
اكتشاف اسعار تنافسية هي وظيفة اقتصادية كبرى -  وفي الواقع، على منفعة اقتصادية كبرى-  في العقود الآجلة.  قاعة التداول الخاصة بتبادل العقود الآجلة هي المكان الذي يتم فيه ترجمة المعلومات المتاحة عن القيمة المستقبلية لسلعة أو عنصر الى لغة الأسعار. باختصار، أسعار العقود الآجلة هي مقياس التغير في العرض والطلب وفي الاسواق المتفاعلة، فإن الشيء الوحيد المؤكد هو أن الأسعار سوف تتغير.

التسوية اليومية  في العقود الآجلة

وبمجرد اغلاق اجراس المؤشرات الخاصة باليوم، فإن هيئة المقاصة في البورصة تقوم بمقارنة كل عمليات الشراء التى تمت في ذلك اليوم مع عملية البيع المقابلة واحصائيات المكسب او الخسارة لكل عضو شركة على أساس تغيرات سعر في ذلك اليوم – انها مهمة ضخمة بالنظر إلى أن ما يقرب من ثلثي مليون من العقود الاجلة يكون قد تم بيعها وشرائها في متوسط اليوم الواحد.  كل شركة، بدورها، تقوم بحساب الأرباح والخسائر لكل من عملائها الذين لديهم عقود الآجلة.
لا يتم احتساب المكاسب والخسائر الناتجة عن العقود الآجلة فقط على أساس يومي، حيث يتم تقييدها وخصمها على أساس يومي. وبالتالي، إذا كان المضارب قد ربح مثلا 300 دولار  نتيجة لتغيرات الأسعار لهذا اليوم، هذا المبلغ سوف يتم تقييده على الفور لحساب الوساطة الخاص به، وما لم تكن مطلوبة لأغراض أخرى، يمكن سحبها. من ناحية أخرى، إذا تغيرات الأسعار لهذا اليوم واسفر هذا التغير عن خسارة قدرها 300 دولار سيتم خصم هذا المبلغ من حسابه على الفور.

العملية التى تم وصفها للتو تعرّف على انها تسوية نقدية يومية وتعتبر ميزة هامة من مميزات تداول العقود الآجلة. كما سيتضح عندما نناقش متطلبات الهامش، بل هو أيضا السبب الذي من اجله قد يتم استدعاء العميل الذي تعرض للخسارة في عملياته في العقود الآجلة من اجل إيداع أموال إضافية لحسابه.

لماذا نحن في حاجة الى العقود الآجلة للسوق؟

أسواق العقود الآجلة تؤدي اثنين من الوظائف الاقتصادية الحيوية: اكتشاف السعر & نقل المخاطر . السعر المدفوع في السلع والخدمات التى تعتمد إلى حد كبير على مدى نجاح الشركات في التعامل مع المخاطر.  مع العقود الآجلة، يمكن للشركات الحد من مخاطر الأسعار والتي  بدورها يمكن ان تخفض تكلفتها. وعمليات توفير السعر هو بالطبع مكسب للمستهلكين، سواء كان ذلك في انخفاض أسعار المواد الغذائية وبنزين أرخص، أو من خلال عائد أفضل على التقاعد أو في صناديق الاستثمار.
الحاجة لكفاءة التسعير إلى المستقبلي وإدارة المخاطر هو السبب وراء النمو الهائل في أسواق العقود الآجلة. التبادل كما هو الحال في مجلس شيكاغو للتجارة ( CBOT ) و بورصة شيكاغو التجارية (CME ) تمكن المشترين والبائعين للمواد الخام و الوسطاء الماليين والشركات التجارية العالمية من إدارة الأسعار التي تدفعونها. العقود الآجلة يمكنها أيضا ان تحد من معدل الفائدة ومخاطر الصرف الأجنبي. وأخيرا، يقوم المتداولين في جميع أنحاء العالم بالتوقع في أسواق العقود الآجلة في محاولة منهم لتحقيق أرباح تجارية.
شيكاغو -  عاصمة العالم في العقود الآجلة.

الاثنين، 15 سبتمبر، 2014

ما هي العقود الآجلة (المستقبلية)؟

هناك نوعان من العقود الآجلة، تلك التي تنص على التسليم الفعلي للسلعة أو عنصر معين، وتلك التي تدعو إلى التسوية النقدية. يتم تحديد الشهر الذي يتم التسليم او التسوية خلالها،  وهكذا فإن العقود الآجلة لشهر يوليو هو عقد ينص على ان التسليم او التسوية ستتم في شهر يوليو.
تجدر الإشارة إلى أنه حتى في حالة العقود الآجلة من نوع التسليم، فإن عددا قليل جدا منها ما ينتج عنه تسليم فعلي. * فلا يوجد هناك الكثير من المضاربين الذين لديهم الرغبة في اتخاذ  او تنفيذ امر التسليم، لنقول مثلا ان 5000 مكيال من القمح او 112000 رطل من السكر او مليون دولار من من سندات الخزانة الأميركية تم تخصيصها لهذه المسألة. بدلا من ذلك، فإن الغالبية العظمى من المضاربين في أسواق العقود الآجلة تختار تحقيق المكاسب أو الخسائر عن طريق شراء أو بيع العقود الآجلة قبل تاريخ التسليم. بيع العقد الذي تم شراؤها سابقا يعمل على تسييل الوضع بنفس الطريقة تماما، على سبيل المثال، بيع 100 سهم من أسهم IBM  فإنه يعمل على تسييل مبكر لـ 100 سهم من الأسهم IBM. وبالمثل، فإن العقود الآجلة التي تم بيعها في البداية يمكن تسييلها عن طريق عملية شراء مرحّلة. و في كلتا الحالتين، الربح أو الخسارة هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع.

فهم اسواق العقود الآجلة

لقد وصفت الاسواق الأجلة على انها اسواق المزادات المستمرة كما وصفت ايضا على انها بيوت مقاصة للحصول على احدث المعلومات حول العرض والطلب. انها اماكن الاجتماع بين البائعين والمشترين لقائمة آخذة في التوسع لتشمل اليوم المنتجات الزراعية والمعادن والبترول والادوات المالية والعملا الاجنبية ومؤشرات الاسهم. كما انه التداول قد تم الشروع فيه بنظام الخيارات على العقود الآجلة، فضلا عن تمكين خيارات المشترين للمشاركة في العقود الآجلة في وجود المخاطر المعروفة. 


 على الرغم من النمو السريع والتنوع في اسواق العقود الآجلة، يبقى نفس الهدف الاساسي من وجودها كما هو الحال منذ ما يقرب القرن والنصف، وهو ايجاد آالية فعالة وكفؤة في ادارة مخاطر الاسعار. من خلال شراء او بيع العقود الآجلة – العقود التى تحدد مستوى السعر الان للعناصر التى سيتم تسليمها في وقت لاحق – الافراد والشركات تسعى لتحقيق ما يصل إلى التأمين ضد التغيرات في الأسعار المعاكسة. وهذا هو ما يسمى بالتحوط.

المضاربون ومتداولي القاعة في اسواق العقود الآجلة

اذا ما قمت بالمضاربة في العقود الآجلة، فأن الشخص الذي يأخذ الجانب المضاد لتجارتك في أي مناسبة معينة قد يكون متحوط او ان يكون مضاربا آخر - الشخص الذي رأيه حول اتجاه محتمل للأسعار يختلف عن الاراء الخاصة بك. الحسابات في المضاربة فالعقود الآجلة  - شاملة الفرص التى توفرها والمخاطر التى تنطوي عليها – سوف نناقشها تفصيلا في وقت لاحق. والان، يكفي ان نقول ان المضاربين من الممكن ان يكونوا افراد ومن الممكن ان يكونوا شركات والذين بدورهم يسعون للاستفادة من الزيادات او الانخفاضات المتوقعة في اسعار المستقبل. ومن اجل تحقيق ذلك، فانهم يقومون بالمساعدة في توفير رأس مال المخاطر اللازم لتسهيل التحوط.

المتحوطين في اسواق العقود الآجلة

تفاصيل التحوط يمكن أن تكون معقدة إلى حد ما ولكن المبدأ بسيط. والمتحوطين في اسواق العقود الآجلة هم الأفراد اوالشركات التي تجعل من عمليات الشراء والبيع في سوق العقود الآجلة فقط لغرض إنشاء مستوى سعر معروف - أسابيع أو أشهر مقدمالشيء ما يعتزمون في وقت لاحق شراءه أو بيعه في السوق النقدية (مثلا في روافع  الحبوب أو في سوق السندات).  في هذه الطريقة هم يحاولون حماية أنفسهم ضد مخاطر تغير السعر بصورة غير مواتية في هذه الأثناء. أو قد يستخدم المتحوطون العقود الآجلة لجني هامش مقبول بين تكلفة الشراء وسعر البيع. 

مفهوم اسواق العقود الآجلة

ان الصراخ المحموم ومؤشرات العطاءات والعروض بقاعة التداول الخاصة باسواق العقود الآجلة ينقل انطباعا لا يمكن إنكاره من الفوضى. ومع ذلك فالواقع، هو أن هذه الفوضى قد حلت مكانها أسواق العقود الآجلة. قبل إنشاء أسواق الحبوب المركزية في منتصف القرن التاسع عشر، قام المزارعين المحللين من نقل محاصيلهم التى تم حصادها حديثا على الواح خشبية الى الشوار الرئيسية للمناطق الاكثر كثافة سكانية ومراكز النقل الرئيسية وقد فشل الجميع في الحصول على مشترين. 

الأحد، 14 سبتمبر، 2014

استراتيجيات تداول الخيارات الثنائية

يعتبر تداول لخيارات الثنائيه بسيط عن اى نظام تداول مالى اخر، فهى تتيح للمستثمر ان يتداول على مجموعة كبيرة من الاصول المالية كالعملات الاجنبية، الخزونات والسلع وغيرها من الاصول، وتوضح ايضا خيار كامل الشئ او لا شئ ، والمعروفة بالخيارات الرقمية او خيارات العائد الثابت.كما تعتبر الخيارات الثنائيه من افضل الطرق للتداول حيث تمكن المستثمر من الحصول الى اعلى ربح مع وجود نسبه ضئيلة من المخاطرة فى فترة زمنية قصيرة ، كل المطلوب من المستثمر هو التوقع الصحيح لسعر الاصل الاساسى فى فترة زمنية محدده . عند معرفة المستثمر بانخفاض سعر الاصل فأنه يقوم بشراء الاصل عند علامة " وضع " او " اسفل " , وحين التنبوء بزيادة سعر الاصل فأن المستثمر يقوم بشراء الأصل عند علامة "طلب " او علامة " اعلى ". كما يجب على المثتثمر تحديد فترة انتهاء صلاحية العقد قبل البدء بالتداول , فأن فترة الصلاحية يمكن ان تكون دقيقه واحده او ساعة واحده او اسبوع وغيرها من المده التى يحددها المستثمر حسب رغبتة.


قواعد يجب اتباعها حتى تتداول في الخيارات الثنائية بنجاح

كي تتداول في الخيارات الثنائية ينبغي ان تضع في قناعاتك عدة قواعد هامة صاغها خبراء ورواد التداول في الخيارات الثنائية. هذه القواعد قادرة على قيادتك نحو نجاح مبهر وارباح محققه. هذه القواعد اكتبها لك في الكلمات الاتية.

قواعد مهمة للنجاح في تداول الخيارات الثنائية

القاعدة الاولى: معرفة الاتجاة الخاص بالسوق فعلى سبيل المثال معرفة اتجاة السوق السعودى او التداول به فى حالة الصعود او الهبوط حتى يتم اتخاذ قرار المناسب بناء على التحليل الدقيق لاتجاة السوق وليس بناء على معلومات فنية وذلك ينطبق ايضا على سوق العملات والسلع يجب متابعه وتحليل واتجاة السوق فعلى سبيل المثال معرفة ارتفاع او انخفاض الدولار فى يوم ما فبارتفاعه يكون له قوة فالمعرفة الدقيقة لاتجاة السوق لاى اصول مالية او لاى سلع هو سبب اى نجاح للوصول الى الربح فى اى صفقة يتم التداول فيها بالخيارات الثنائية.

الجمعة، 12 سبتمبر، 2014

لا تغير خطة التداول لهذه الاسباب!

عادة ما يختار المتداول في اسواق الفوركس خطة التداول او الاسلوب المعين الذي يرتاح له ويطمئن اليه لادارة استثماراته في اسواق الفوركس. وعادة ما يكون اختيار خطة التداول بعد عناء ومشقة في التجريب والتبديل بين الخطط حتى الوصول الى المناسب منها. لتبدأ بعدها رحلة التداول والاستثمار بقناعة وحرفية ورغبة في تحقيق ارباح جيدة في هذا السوق الواعد.
وينصح خبراء التداول في اسواق الفوركس ان يكون المتداول لصيقا بخطة واضحة يطورها وينميها طبقا لخبراته. يكبر في السوق ويزداد خبرة وتكبر خطته معه. ولكن قد تحدث بعض الامور والانفعالات التي يجد المتداول ( وخاصة المبتدئ) نفسه قد رضي ان يغير خطته التي يعمل بها، ليجد نفسه قد مني بخسارة لم يكن يتمناها، وليكتشف فيما بعد ان تغيير خطة التداول دون دراسة او سبب حقيقي هي العامل الرئيسي في خسارته في تجارته. هنا احادثك عن هذه العوامل التي قد تدفعك الى تغيير خطة التداول كي تتجنبها.

الثلاثاء، 9 سبتمبر، 2014

أهمية الحساب التجريبي في سوق الفوركس

لا شك في أن المتداول المبتديء في سوق الفوركس يخشى أن يخاطر بأمواله في مجال لا يزال غامضًا بالنسبة له، لذلك يظل هذا الأمر عقبة في طريقه نحو الدخول في عالم التداول، ومن أجل إزالة هذه العقبة وتبديد الخوف والتردد لدى المتداول المبتديء تقدم شركات الوساطة خدمة الحساب التجريبي الذي يسمح للمتداول بأن يعقد الصفقات والخوض في عمليات التداول والمضاربة كأن الأمر حقيقيًا حتى يتثنى له التعلم واكتساب الخبرة دون أن يخسر شيئًا فعليًا، وبذلك أصبح الحساب التجريبي أمرًا ضروريًا في سوق الفوركس ولا يقل أهمية عن الحساب الحقيقي.

مميزات الحساب التجريبي

الاثنين، 8 سبتمبر، 2014

كيف تقرأ جداول الأسهم؟

يمكن قراءة جداول الأسهم عن طريق المتابعة المباشرة لأسعار الأسهم الموجودة فى الشرائط الدوارة. هذه الشرائط تبين لك مؤشرات الأسهم من خلال شبكة الإنترنت. ويعد هذا الأمر من الأمور الهامة قبل بداية تداول عملية شراء الأسهم ذلك لأن إدراج الأسعار
ضمن شريط الأسعار الحية أو المباشرة تتم بشروط وأعراف معينة. كما أن جداول الأسهم لابد من قراءتها قبل البدء فى أى عمليات الشراء عن طريق الإنترنت. وذلك عن طريق بعض المصطلحات والرموز الموضوعه لذلك. ومن هذه الرموز ما اذكره لك هنا.

الخميس، 4 سبتمبر، 2014

كيف نختار بين شركات الوساطة المتعددة؟

يزخر سوق الفوركس بالعديد من شركات الوساطة التي تعرض خدماتها على المستثمرين وراغبي التداول في عالم الفوركس، وتتنافس هذه الشركات فيما بينها لجذب الكثير من العملاء من خلال طرح العروض المغرية والخدمات الجيدة التي تضمن اجتذاب أكبر عدد ممكن من العملاء، لذلك نُقَدِّم لك اليوم أهم المعايير التي يجب أن تتوفَّر في شركة الوساطة لمساعدتك على اختيار شركة تناسب احتياجاتك وتساعدك على تحقيق أهدافك.

تقديم الحسابات الخالية من الفوائد الربوية للعملاء

يجب على شركة الوساطة أن تُقَدِّم للعملاء حسابات خالية من فوائد التبييت الربوية حتى يتطابق الحساب مع الشريعة الإسلامية. وتُعَرَّف فوائد التبييت بأنها: الفارق بين معدل فائدة عملة الأساس والعملة المقابلة. وغالبًا ما يتم إضافة أو خصم تلك الفوائد من الحساب يوميًا في الساعة العاشرة بتوقيت جرينيتش.